بررسی میزان شناخت نظام بانکی ایران از پدیده پولشویی (مطالعه موردی بانک صنعت و معدن)
thesis
- وزارت علوم، تحقیقات و فناوری - دانشگاه پیام نور - دانشگاه پیام نور استان تهران - دانشکده اقتصاد و علوم اجتماعی
- author حمیده پوراکبر
- adviser اصغر ابوالحسنی مرتضی نادری
- Number of pages: First 15 pages
- publication year 1389
abstract
پول شویی جرمی است غیرمشهود که مرز نمی شناسد، پدیده ای است که با پنهان نگه داشتن منشأ پول یا دارایی از آن به عنوان پولی پاک، قانونی و مشروع استفاده می شود و وارد چرخه اقتصاد می گردد. تطهیر پول اقدامی برای استفاده قانونی از پول های کثیف (حاصل از فعالیت های غیرقانونی به ویژه قاچاق مواد مخدر، اسلحه و... ) است که روند طبیعی فعالیت های اقتصادی را به مخاطره می اندازد. خدمات بانکداری و عملیات پولی در بانک ها، از مهم ترین حوزه های مرتبط با پول شویی است. این خدمات در کشورهایی که نظام های نظارتی وکنترلی ضعیفی درحوزه های پولی دارند، مورد توجه پول شویان قرار می گیرد. آموزش کارکنان بانک ها و موسسات مالی و آشنایی آن ها با روش های پول شویی و شیوه های شناسایی آن و همچنین سیاست موسسه در برخورد با این جرم مالی در مبارزه موثر با پدیده یادشده، تأثیر به سزایی دارد. در تحقیق حاضر به منظور بررسی میزان شناخت نظام بانکی کشور از موضوع پول شویی به مطالعه موردی بانک صنعت ومعدن که زیر مجموعه نظام بانکی کشور است، پردا خته ایم و با ارزیابی متغیرهای مختلف، چگونگی تأثیرگذاری این متغیرها بر روی شناخت کارکنان بانک از این پدیده، مشخص شده است. نتایج به دست آمده حاکی از آن است که: بانک صنعت و معدن باید برنامه های آموزشی مستمری را برای آشنایی کارکنان بانک از پدیده پول شویی ارائه نماید. همچنین بانک باید در خصوص تدوین ضوابط معین در ارتباط با شناسایی الگوهای غیرعادی یا مشکوک تلاش بیشتری نماید و نیز با بررسی عوامل انگیزشی کارکنان، علاقمندی آنان را در یادگیری مطالب جدید در حوزه کاری مرتبط، با استفاده از شیوه های مناسب آموزش، افزایش دهد.
similar resources
تدوین الگوی راهبردی پیشگیری از پولشویی در ساختار بانکی کشور (مطالعه موردی بانک صادرات ایران)
موضوع مبارزه با پولشوئی و استانداردهای آن در ابعاد بین المللی و داخل کشورها از اهمیت خاصی برخوردار است تا جای که گروه اقدام مالی و حتی بانک تسویه بین المللی با عنایت به این استانداردها به رتبه بندی بانکها و سبک های مترتب بر آن در کشورها مبادرت می نمایند. در این راستا سیستمهای بانکی هر کشور موظفند با پیاده سازی نظامات و دستور العمل های مرتبط با قوانین مبارزه با پول شویی خود در جهت استانداردهای ...
full textبررسی کارایی هزینه‌ای در نظام بانکی: مطالعه موردی بانک ملت
پژوهش حاضر به بررسی کارایی هزینه‌ای نظام بانکی با مطالعه موردی بانک ملت طی سالهای 82-1370پرداخته است. برای این بررسی با استفاده از تکنیک پارامتریک اقتصادسنجی و تابع هزینة مرزی تصادفی ترانسلوگ به تخمین میزان کارایی هزینه‌ای پرداخته شده‌است. حسن استفاده از روش مذکور این است که عدم کارایی به دو اخلال مجزا از هم، شامل عدم کارایی هزینه‌ای و عوامل تصادفی، تقسیم می‌شود. پس از تخمین تابع هزینه و ظاهر ...
full textریسکهای عملیاتی در بانکها (مطالعه موردی بانک صنعت و معدن)
ریسک، مقوله‌ای است که هر بنگاه اقتصادی با آن روبروست. در مؤسسه‌های مالی نیز انواع مختلفی از ریسکها وجود دارند که شناسایی، اندازه‌گیری و مدیریت آنها یکی از وظایف ضروری مدیریت ارشد چنین سازمانهایی است. از مهم‌ترین ریسکها در مؤسسه‌های مالی مانند بانکها می‌توان به ریسکهای اعتباری، بازار و عملیاتی اشاره کرد. در این مقاله به بحث پیرامون ریسکهای عملیاتی در مؤسسه‌های مالی پرداخته شده است. دستاورد این...
full textریسکهای عملیاتی در بانکها (مطالعه موردی بانک صنعت و معدن)
ریسک، مقوله ای است که هر بنگاه اقتصادی با آن روبروست. در مؤسسه های مالی نیز انواع مختلفی از ریسکها وجود دارند که شناسایی، اندازه گیری و مدیریت آنها یکی از وظایف ضروری مدیریت ارشد چنین سازمانهایی است. از مهم ترین ریسکها در مؤسسه های مالی مانند بانکها می توان به ریسکهای اعتباری، بازار و عملیاتی اشاره کرد. در این مقاله به بحث پیرامون ریسکهای عملیاتی در مؤسسه های مالی پرداخته شده است. دستاورد این م...
full textبررسی اثر تسهیلات بانکی بر ارزش‌افزوده بخش صنعت و معدن
در این مطالعه اثر تسهیلات بانکی بر ارزش افزوده بخش صنعت و معدن بررسی شده است.درواقع، با استفاده از داده‌های سری زمانی سالهای (۱۳86-1356) و برآورد الگوی معادلات همزمان با بهره‌گیری از روش 3SLS نشان داده شده که تسهیلات بانکی بر ارزش افزوده بخش صنعت و معدن مؤثر بوده و به طور متوسط، کشش‌های تسهیلات ثابت و سرمایه در گردش نسبت به ارزش افزوده به ترتیب برابر با 05/0 درصد و 14/0 درصد می‌باشد.
full textMy Resources
document type: thesis
وزارت علوم، تحقیقات و فناوری - دانشگاه پیام نور - دانشگاه پیام نور استان تهران - دانشکده اقتصاد و علوم اجتماعی
Keywords
Hosted on Doprax cloud platform doprax.com
copyright © 2015-2023